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人民银行福州中心支行召开“2022年上半年福建省金融运行情况及相关政策”新闻发布会

2022年7月28日 下午9:18 信息来源:人民银行福州中心支行

7月28日下午,人民银行福州中心支行召开“2022年上半年福建省金融运行情况及相关政策”新闻发布会。人民银行福州中心支行办公室曹桂元主任作为主发布人,向社会公众介绍上半年福建省金融运行及相关金融政策执行情况。福建海峡银行邓伯琦副行长,人民银行福州中心支行货币信贷管理处陈锋副处长、调查统计处李春玉副处长、国际收支处高宇辉副处长分别就近期热点问题回答媒体记者的提问。人民日报、新华社、人民网、新华网、金融时报、福建日报、海峡通讯、东南网等16家中央驻闽和省市级新闻媒体参会。

游廉明

人民银行福州中心支行办公室副主任

各位媒体朋友:

大家下午好!

为进一步提高社会公众对福建省金融运行情况及相关政策的知晓度,为金融助推经济社会高质量发展超越营造良好社会舆论氛围,人民银行福州中心支行自2021年7月起建立季度例行新闻发布会制度,定期发布金融数据,介绍金融服务和改革试点进展情况,并回答公众关注的热点问题。在各位媒体朋友的大力支持下,发布会取得了较好的社会效果。在此,向大家表示衷心的感谢!

今天,我们召开“2022年上半年福建省金融运行情况及相关政策”新闻发布会,将围绕福建省金融系统贯彻落实党中央、国务院决策部署,在人民银行总行和省委省政府的指导下,主动作为、靠前发力,加大纾困减负力度、推动金融助企纾困措施精准直达市场主体,优化企业营商环境、激活外贸外资发展动能,为全省经济发展提供强有力的金融支撑等情况,发布金融运行数据、解读金融政策,并回应近期市场关注的热点问题。

参加今天新闻发布会的有,人民日报、新华社、人民网、新华网、金融时报、中国网、福建日报、东南网、海峡通讯、新浪福建、海峡都市报、新福建、福建新闻广播、福州晚报、海峡网、海峡金融网等16家媒体的记者朋友们,欢迎大家!感谢大家对人民银行福州中心支行工作的支持!

出席今天新闻发布会的有,人民银行福州中心支行办公室曹桂元主任,福建海峡银行邓伯琦副行长,人民银行福州中心支行货币信贷管理处陈锋副处长、调查统计处李春玉副处长、国际收支处高宇辉副处长。

根据发布会议程,首先,请人民银行福州中心支行办公室曹桂元主任介绍上半年福建省金融运行及相关金融政策执行情况。

 

发布和解读环节

曹桂元

人民银行福州中心支行办公室主任

2022年上半年,为贯彻落实党中央、国务院关于稳字当头、稳中求进的工作总基调,在人民银行总行和福建省委省政府的领导下,人民银行福州中心支行、国家外汇管理局福建省分局积极作为,主动出台一系列金融助企纾困政策,并参与制定福建省贯彻落实扎实稳住经济一揽子政策实施方案,推动跨部门“几家抬”形成政策合力,引导全省金融系统超前部署、靠前发力,落实好各项稳企纾困政策,为实体经济提质增效提供强劲金融动能,全力以赴助力福建省宏观经济大盘基本稳定。

一、存贷款增速创近年来新高,信贷质量持续提高

上半年,福建省社会融资规模增加8525.93亿元,同比多增2151.33亿元,占全国的比重为4.1%,比上年同期高0.48个百分点;6月末,本外币各项贷款余额为7.33万亿元,同比增长15.2%,增速创近8年同期新高,增速居全国第3位,比全国平均增速高4.4个百分点,上半年累计增加5357.51亿元,创历史同期新高,是去年全年增量的66.7%;本外币各项存款余额7.1万亿元,同比增长14.5%,增速创近9年同期新高,增速居全国第3位,比全国平均增速高4.0个百分点,上半年累计增加8925.86亿元,创历史同期新高,是去年全年增量的156.5%;全省企业不良贷款率为1.1%,比去年同期低0.02个百分点,其中小微型企业不良贷款率为0.8%,比去年同期低0.3个百分点。

二、加大纾困支持力度,推动金融助企纾困措施精准直达市场主体

一是发挥货币政策工具的牵引带动作用,推动创新货币政策工具落地,加大重点领域与薄弱环节的支持力度。继续推动“央行资金+财政配套政策”“央行资金+乡村振兴示范点”等多维模式,稳步推进再贷款再贴现政策与纾困贷、科技贷等省级政策性优惠贷款和相关产业政策的深度融合,引导金融机构结合自身经营特点创设“增信基金贷”“惠民贷”等再贷款专属信贷产品。1至6月,全省再贷款再贴现累计发放659.02亿元,同比增长39.27%。从促进银企对接、加大政策宣导等方面发力,进一步推动碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款、交通物流专项再贷款稳步有序落地。运用两项直达工具接续转换政策强化金融稳企纾困,截至目前,福建省普惠小微贷款支持工具预计将为95家地方法人机构提供激励资金6.02亿元,推动金融机构向普惠小微企业增加贷款投放394亿元。

二是深入开展“一县一品、‘贷’动‘闽’生”专项行动,助推金融支持县域发展。全省超80%的县(市、区)政府深度参与,62个特色项目纳入专项行动,涉及新型农业经营主体、中小微企业等重点关注主体及县域制造业、科技创新、粮食安全等重点领域。6月末,全省专项行动对应领域贷款余额2293.31亿元,比年初增加443.05亿元,有力稳住县域信贷基本盘。

三是积极拓宽企业融资渠道,提振市场主体发展信心。1至6月,全省企业共发行债务融资工具1612.79亿元,发债规模创历史同期新高,发债加权利率3.03%,处于历史同期以来最低水平。支持金融机构发行金融债券917亿元,补充资本金和拓宽资金来源,提高信贷投放能力。

四是企业综合融资成本稳中有降,助力市场主体轻装上阵。1至6月,全省人民币贷款加权平均利率4.90%,同比下降28个基点;其中,企业贷款加权平均利率4.05%,同比下降27个基点,普惠小微贷款加权平均利率4.81%,同比下降27个基点。持续降低中小微企业支付手续费,截至6月末,全省支付手续费降费规模达4.69亿元,惠及261.91万小微企业和个体工商户。

三、优化企业营商环境,激活外贸外资发展动能

一是跨境人民币政策效应显现。印发促进福建省跨境人民币业务发展的指导意见,以服务实体经济为导向,重点推进大宗商品、一带一路等重点领域和重点区域的跨境人民币业务,上半年全省跨境人民币收支金额3856.01亿元,较上年同期增长70.04%,业务量在全国排名第七位,增速在业务量排名前七大省市中位居第一;其中贸易项下人民币结算较上年同期增长58%,大宗商品人民币结算较上年同期增长75%,新增2883家企业开办跨境人民币业务。

二是全力支持外贸保稳提质。持续扩大优质企业贸易外汇收支便利化试点覆盖面,由试点初期的6家银行、6家企业扩大到今年6月末的16家银行、51家企业,赋予审慎合规银行及信用优质企业更多自主权,全省累计办理试点业务10389笔、金额122亿美元;积极推动市场采购联网平台优化升级,跨境贸易新业态结算便利化惠及更多市场主体,1至6月,全省市场采购出口46.7亿美元,同比增长13.2%。

三是不断提升跨境投融资便利化水平。进一步推动惠企政策落地,1至6月,为143家企业办理超1800笔资本项目外汇收入支付便利化业务,金额达5.5亿美元;推广资本项目数字化服务试点,新增1家试点法人银行,累计办理金额3.1亿美元;支持非投资性外商投资企业进行境内股权再投资金额约5800万美元;降低企业账户管理成本,支持非金融企业多笔外债共用一个外债账户,签约金额近1亿美元;鼓励企业线上申请外债登记,签约笔数、金额同比增长10倍和11.8倍。

四是切实提高企业跨境贸易融资效能。截至6月末,全省23家银行机构通过跨境金融服务平台为447家企业办理出口贸易融资业务1.2万笔,折合458.38亿元人民币,月均放款金额较疫情前(2019年)增长26.4%;特别是今年二季度出口信保保单融资业务增长迅速,融资笔数与金额分别同比增长1.4倍和3倍,创试点以来最高值。支持金融机构应用跨境金融服务平台提供的企业跨境信用信息赋能企业增信,推动金融产品创新,本月兴业银行依托利用跨境金融服务平台直连优势,成功落地该行首个面向外贸小微企业的纯信用线上金融产品“跨境E贷”,目前已为10家小微企业办理融资逾1000万元人民币。

五是持续加强汇率风险中性理念培育。1至6月,指导银行机构以中小微企业尤其是从未办理过外汇套保的企业为服务重点,面向超6000家企业开展汇率避险面对面辅导,推动2197家企业办理外汇衍生业务,其中首办户占比40%;外汇衍生产品签约374亿美元,同比增长10.1%,签约口径的外汇套保率为31.2%,较2021年提升4.7个百分点;共为办理衍生产品的中小微企业减费让利2.7亿元人民币。推动银行加强外汇衍生产品宣传营销,满足企业灵活、多样的汇率避险需求,亚式、美式等新期权产品在政策落地两个月以来签约458万美元。

 

记者提问环节

福建日报记者:上半年福建全省社会融资结构和信贷投放结构分别呈现哪些特点?

李春玉

人民银行福州中心支行调查统计处副处长

上半年,人民银行福州中心支行认真贯彻党中央、国务院,省委省政府的决策部署,引导金融机构持续加大信贷投放力度,不断增强金融总量保障,紧盯重点和民生领域,扎实推进“六稳”“六保”工作,助力稳住全省经济大盘。

从社会融资规模结构看,一是金融机构对实体经济的信贷投放速度明显加快。上半年全省累计发放贷款4.41万亿元,同比多发放2972.81亿元。二是企业直接融资规模平稳增长。上半年企业债券净融资为1001.35亿元,同比多增190.1亿元;股票净融资为157.7亿元,同比多增82.01亿元。三是地方政府专项债券融资大幅增加。上半年政府债券净融资1589.27亿元,同比多增610.51亿元,其中地方政府专项债券净融资为1429.5亿元,同比多增730.62亿元。

从贷款的产业投向看,一是制造业贷款保持较高增长。6月末,全省制造业贷款余额7565.47亿元,同比增长14.2%,比上年同期高3.1个百分点。其中,制造业中长期贷款余额3586亿元,同比增长40.5%,比上年同期高5.3个百分点。二是基础设施建设贷款投入加大。6月末,全省基础设施类贷款余额10037亿元,上半年增加474.44亿元,同比多增20.98亿元。三是民生和薄弱领域中长期贷款快速增长。6月末,受疫情影响较大的批发和零售业中长期贷款余额为1305.87亿元,同比增长23.5%;铁路运输业中长期贷款余额为1051.73亿元,同比增长20%;餐饮业中长期贷款余额为13.08亿元,同比增长13.6%。

从贷款的投放结构看,一是普惠小微贷款增量扩面,贷款质量不断提高。6月末,普惠小微贷款余额1.08万亿元,同比增长22.6%,增速比各项贷款高7.4个百分点;小微经营主体授信户数达185.61万户,较年初增加7.13万户。其中,信用贷款余额为1347.72亿元,同比增长23.4%,增速比各项贷款高8.2百分点。二是涉农领域贷款快速增长,持续推进金融支持乡村振兴。6月末,涉农贷款余额1.71万亿元,按可比口径计算,同比增长10.8%,其中农户贷款余额为6384.06亿元,同比增长11.5%,增速比上年末提高0.6个百分点。三是绿色产业贷款持续高增长,金融服务绿色发展的力度不断增强。6月末,全省绿色贷款余额5091.83亿元,同比增长51.3%,增速比上年同期提高23.3个百分点。四是科技创新贷款较快增长,助力经济转型升级高质量发展。6月末,福建省“专精特新”小巨人企业贷款余额143.97亿元,同比增长16.11%;企业获贷率为78.6%,比年初提高5.5个百分点;贷款合同平均利率3.98%,比年初下降19个基点。

 

人民日报记者:近期,人民银行推出了一系列结构性货币政策工具,并通过央行资金加大了对重点领域的金融支持,请问目前这些货币政策工具在我省的落地实施效果如何?

陈  锋

人民银行福州中心支行货币信贷管理处副处长

机构来看,使用再贷款再贴现余额697.77亿元、机构覆盖比例高达91.5%、惠及11.2万户市场主体,二季度运用再贷款资金发放贷款的加权平均利率较其一般贷款的低145个基点。二是截至目前,普惠小微贷款支持工具预计将为省内95家地方法人金融机构提供激励资金6.02亿元,直接推动其增加投放普惠小微企业贷款394亿元。

从人民银行总行发放的各类专项再贷款来看,福州中心支行党委根据总行的工作部署,积极主动作为,发挥省发改、科技、工信、财政、生态环境、交通运输等政府主管部门的优势,形成“几家抬”合力,通过加大宣传力度、建立白名单机制、组织政银企对接会等措施,已推动碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款在我省阶段性落地110亿元;正有序推动省内相关金融机构申请报销首批的科技创新、交通物流专项再贷款资金。

下一步,福州中心支行将持续发挥结构性货币政策工具的牵引带动作用和精准滴灌功能,助力福建高质量发展超越。

 

人民网记者:福建海峡银行作为福建地方法人银行,如何贯彻落实人民银行系列货币政策,加大小微企业金融服务力度?

邓伯琦

福建海峡银行副行长

您好!福建海峡银行作为一家根植福州、辐射福建的地方银行,自成立伊始就与民营、小微企业、个体工商户保持着天然的联系。成立25年来,我行始终按照人民银行的部署要求,坚守定位、专注主业、深耕本地,充分利用“本乡本土”“地缘人缘”优势,用好各项惠民利民政策,践行服务地方发展的使命担当。近年来,在人民银行福州中心支行的有力指导和大力支持下,我行积极用好央行货币政策工具服务小微企业。

一方面,用好政策工具是发展普惠金融的重要策略。从2020年的再贷款再贴现、两项直达实体经济工具,到今年的普惠小微贷款支持工具激励金,人民银行一系列货币政策工具,突出“量增、面扩、价降”的导向,为我行践行普惠金融指明方向,注入动力。我行再贷款余额从2019年末的不足10亿到目前已突破百亿规模,2020年与2021年我行获得的再贷款支持规模均排在省内城商行前列。疫情发生后,我行积极响应中央决策部署,全面落实六稳六保工作要求 ,倾斜资源推动稳经济大盘会议精神加速落实,多举措支持小微企业复工复产,正常经营,整体服务质效较2019年末大幅提升。截至2022年6月末,普惠小微企业贷款余额430.8亿元,较2019年末增长67%;占全行各项贷款比重38.7%,超过全国城商行平均占比20个百分点以上;服务小微企业超过10万户,较2019年末增长444.22%,其中个体工商户占比达73.4%;近三年综合融资成本稳步下降。

具体举措上,坚持通过强组织、优考核、善创新、造氛围的方式,全方位推动小微企业金融服务精、准、快、稳。一是强化组织保障,成立小微金融服务工作专班,以深耕地域、特色运营为目标,建设了一支260人的专业专注普惠客户经理人才队伍。二是优化考核机制,单列信贷规模,确保规模不挤占、不挪用,将普惠小微贷款指标纳入全行经营机构考核,且权重占比10%以上;设置差异化不良容忍度指标,执行专项内部转移定价,单列财务资源配置到一线客户经理。三是丰富产品体系,精准服务小微企业产品数量已超30个,配置专业团队加速信用类产品的研发。四是营造“敢贷愿贷”氛围,进一步扩大授信业务审批权限,持续优化尽职免责工作机制。

另一方面,满足小微需求是发展普惠金融的核心动力。小微企业和个体工商户规模虽小,却关系社会正常生产生活的方方面面,在国民经济中具有重要地位,是经济活力的表现,是带动就业的主力军。为进一步服务好小微企业,我行坚持将满足企业需求作为第一要务,根据福建企业特点,用心打造了服务小微企业的二十余款特色产品。例如:针对科技中小企业推出“科技+”金融品牌,积极与省科技厅对接,建立了涵盖省内一万多户科技型企业白名单,通过省、市“科技贷”“高新贷”风险补偿政策的助力,对有技术、有订单、成长性高的轻资产科技企业的“科技流”“订单流”“投资流”设置量化评分准入,重点支持“专精特新”、科技小巨人、国家高新技术等科技型企业,全面提升对科技企业全生命周期的金融服务能力。通过税务、工商、征信、企业资质认证等大数据对客户进行风险识别,为企业快速审批发放小额短期的信用贷款,产品灵活便捷,极大满足企业日常小额的流动资金需求。截至目前,我行“科技+”品牌中的拳头产品“科技易贷”和“科技极信贷”已为省内186户科技型企业发放贷款近11.17亿元。

下阶段,我行将继续用好政策,全力推进小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制建设,实现精准滴灌,与小微企业共克时艰,共创未来。

 

金融时报记者:近期,人民银行福州中心支行、外汇局福建省分局和福建省商务厅联合出台了《关于金融支持福建省全面对接RCEP的指导意见》,能否简要介绍一下相关情况?

高宇辉

人民银行福州中心支行国际收支处副处长

您好!2022年1月1日,区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)生效后,福建省相继出台了一系列政策措施,在此基础上,人民银行福州中心支行、外汇局福建省分局、福建省商务厅在金融领域细化配套支持措施,于7月4日在福建金融对接RCEP经贸合作发展促进会上正式发布《关于金融支持福建省全面对接RCEP的指导意见》(以下简称《指导意见》),进一步释放政策叠加效应,提升金融服务实体经济的效率和能力,赋能福建高质量发展超越和高水平对外开放,在稳经济和助企纾困上发挥更大作用。

《指导意见》共包括四部分16条意见措施。第一部分提出围绕数字经济、海洋经济、绿色经济、文旅经济等重点发展领域,将支持福建对外开放和国际经贸合作、服务实体经济高质量发展、加强金融风险防控体系建设三大方面作为总体要求;第二、三部分在聚焦贸易产业融合发展和促进跨境投融资两大领域提出8条具体政策,主要包括促进贸易跨境收支便利化、创新支持贸易新业态发展、加大数字贸易发展金融支持力度、推动人民币跨境使用、加大对商贸外贸企业的信贷支持、推进产业链招商引资、支持企业境外布局开拓市场、提升跨境融资和金融服务便利化水平等;第四部分包括5条服务保障措施。

广大市场主体可关注人民银行福州中心支行微信公众号,从我们发布的图解宣传中获得更详细、更具体的政策内容和细节。

下一步,人民银行福州中心支行、外汇局福建省分局将加强与商务部门的联动协作,指导全省金融机构落实好《指导意见》,在政策覆盖面、主体针对性上靶向发力,为我省产业、企业全面对接RCEP提供更加优质高效的金融服务。

 

主持人:

感谢各位发布人、答问人,以及到场的媒体朋友们,今天的发布会到此结束,谢谢大家!

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