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刘利刚:温州金改令人失望

2013年1月17日 上午2:58

来源: 网易财经
导读:1月16日上午,《经济学人》邀请120位银行及金融业高管、政府官员和著名学者举办第二届“领军者系列:中国”峰会。

澳新银行大中华区首席经济学家刘利刚(微博)称,温州金融改革最令人失望的一点是,不允许地下银行组建新的民营银行。只允许中小贷款公司存在。中国的资本太多,我们宁愿把钱拿到美国去,也不愿望拿来让中国企业得到应该得到的待遇。

以下是文字实录:

许思涛:问一下刘利刚,我们刚才谈到了中国应该做什么,另外向教授也谈到了,中国在这方面做了很多,您谈一下您的看法。

刘利刚:我觉得中国的金融改革是稍微滞后一些,特别是在前十年,我们通过大银行上市。

许思涛:您指的滞后是跟其他的发展中国家相比是吗?

刘利刚:对,主要有几个方面,第一就是利率市场化或者私有化这个方面,另外是中国的金融体系的融资结构,它还是以银行为主,直接融资还是比较小。第三部分,就是我们的债券市场太小,对央行的货币政策,对资本流入的应付,造成很大的问题。但是我觉得我们朝前改革的基础条件已经具备了,比如在中国进入WTO的时候,大家都认为外资银行很强,那时候有一句话叫狼来了,但是我们通过十年的发展,中国的银行已经变得非常有竞争力,中国的银行也学得很快。

所以说在这样一种情况下,我们的监管机构应该更加的放心,让更多的外资进入中国的市场,让我们的民营资本能够到中国的银行业来,然后允许企业去债券市场上直接融资。所以说,我觉得当时的那种对风险的考量跟现在相比,是完全不一样的,所以说,我们的监管、我们对风险的看法也应该与时俱进,所以朝前看的话,金融改革应该走得更快一些。

许思涛:您觉得2013年会走得更快吗?

刘利刚:我觉得应该可以更快一些,我同意刚才刘俏和向总的一些说法,我想补充一点,就是说利率市场化是可以推进,但是现在我们利率市场化最大的一个牵制,就是央行将来要用什么样的货币政策来调节宏观经济。如果说利率市场化的话,央行必须像美联储一样,用利息来调节这个市场的利息。

我们现在这种传导机制还没有建立起来,比如说去年一年来,央行一直用所谓的回购,但是这对银行怎样控制风险影响非常大。在这个之前,急速推利率市场化可能会出现一些问题,我觉得在2013年最可以做的是我们金融市场可以变得更开放一些,多发更多的银行牌照给我们的民营企业。

许思涛:您说多发银行牌照给民营企业,也就是说比如说我们在某些地区,不管在南京,或者不管在温州所进行的试点,要允许当地的小的机构进行去收取,而不是把农行这样的庞然大物下放是吗?

刘利刚:我觉得应该是引入竞争,你在执行一个政策之后,不是把既得利益者的利益拿下来,就是说我们尽量是在不动既得利益的基础之上,引入竞争,用竞争使既得利益者变得更有竞争力。所以说,我觉得我们现在金融行业最缺的就是既得利益。比如说我们现在讲温州的综合改革,温州的综合改革里面最令我失望的一点,就是对现在的这种所谓地下银行,他能不能组建村镇银行。他只允许中小贷款公司,但不允许地下银行能够组建新的民营银行。

如果说我们有更多的民营银行的出现的话,那么他们也会使四大银行变得更有竞争力,我觉得在现在的基础之上,我们已经不应该惧怕我们的民营企业有很好的管理风险的能力,因为中国的资本太多了,我们宁愿把钱拿到美国去,也不愿意把这个钱拿来让中小企业能够得到应该得到的贷款。

 
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