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银监会连开20亿罚单 有银行被称”官太太俱乐部”

2018年2月22日 上午11:40

上周末,银监会开出了一张2.95亿元的天价罚单,处罚对象包括12家银行业金融机构,它们牵涉进了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。

有媒体总结该案的经过:一位支行行长,打着上级分行的名义,内外勾结、私刻公章、伪造证照合同,违法办理票据贴现业务。10家银行机构未按照基本的业务要求进行合规审查,违规接受回购条款,涉及票面金额达79亿元。为了填补票据资金缺口,该支行行长发行假理财,诱骗某不具备投资非标理财资质的农商行购买,而理财资金则被该支行行长挪用达30亿元。

长安街知事发现,2.95亿是最近银监会开出的天价罚单中金额最低的。就在1月19日,银监会查处了浦发银行成都分行违规发放贷款案件,罚款4.62亿元。案情经过是:浦发成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷等业务,向1493个空壳企业授信775亿元。

再往前看,去年12月29日,银监会公布了广发银行惠州分行违规担保案件(涉案金额120亿元)的处罚结果,对涉及该案的13家出资机构,没收违法所得6.61亿元,并处1倍罚款6.61亿元,其他违规罚款1930万元,共计13.41亿元。

不到一个月内的3张罚单,共计20.98亿元。去年银监会查办的大案还包括民生银行北京航天桥支行30亿元虚假理财案、农业银行北京市分行39亿元票据案等。它们的涉案金额动辄数十亿甚至上百亿,令人瞠目结舌。如此乱象频发,难怪中央三令五申,反复强调要防控金融风险。

银行业甚至成为许多“大老虎”的提款机。某银行存在所谓“官太太俱乐部”的说法,令计划、苏荣等人的妻子均在那里吃空晌。据媒体报道,2010年下半年,保监会原主席项俊波任职中国农业银行董事长期间,曾违规为某商人提供了高达32亿的贷款。

银监会连开20亿罚单 有银行被称官太太俱乐部

项俊波

长安街知事介绍过,银监会主席郭树清早年主政证监会的506天里,提出制度调整政策达70项,相当于“7天一新政”,人称“郭旋风”。去年2月底他履新银监会后,“郭旋风”力度不减。2017年银监会出台各种文件数十件,不少银行连续召开专门会议研究学习新政,同时加班整理档案,随时准备迎接检查。

银监会连开20亿罚单 有银行被称官太太俱乐部郭树清

去年3月起,银监会启动“三三四十”(即三违反、三套利、四不当、十乱象)专项治理行动。不查不知道,一查吓一跳,“三三四十”共查出问题5.97万个,涉及金额17.65万亿元。2017年,银监会系统共开出罚单3452张,1877家机构被罚,罚没金额近30亿元,创历史之最。

除了“强监管”,还要“查内鬼”。去年5月,银监会主席助理杨家才落马。杨被认为是精明强干的金融技术官僚,中纪委指出他“破坏金融系统政治生态和市场秩序,损害银行业监管机构形象,性质恶劣、情节严重”,语气非常严厉。

银监会连开20亿罚单 有银行被称官太太俱乐部

杨家才落马,被普遍认为是银行业反腐进入深水区的标志。除杨之外,去年陆续有中国农业银行原副行长、民生银行原首席信息官林晓轩,中国建设银行山东省分行原行长薛峰,恒丰银行原董事长蔡国华,中国进出口银行北京分行原党行长李昌军,江苏银行原党委书记王建华、民生银行原副行长赵品璋等被查。

上周末,银监会召开全系统党风廉政建设暨纪检监察工作会议,李欣然在会上明确了2018年工作重点:紧盯选人用人、审批监管、金融信贷等重点领域和关键环节的腐败问题,重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件,不断增强震慑遏制。

1月17日,《人民日报》要闻版刊登了对郭树清的专访,他指出:有的股东甚至把银行当作自己的提款机,肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构,虚假出资,循环注资,违规构建庞大的金融集团,已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍,必须依法予以严肃处理。

相信关心时事的小伙伴,都能品味出这段话的意味。

 
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